Требования к обеспечению диктуются выбранным в соответствие с инвестиционной стратегией Продуктом (если иное не предусмотрено специальными отраслевыми нормами).
Для венчурного капитала требования к обеспечению наиболее лояльные и гибкие, иногда, возможно рассмотреть вопрос участия инвестора в капитале будущей компании в счет доли компании (например, 25%+1 акция) (если иное не указано отраслевыми условиями капитала).
Для off-balance sheet financing с созданием проектной структуры для секьютиризации сделки требуется наличие у бизнеса собственных средств в виде активов (ликвидных активов: денежных средств, ценных бумаг/ неликвидных активов: недвижимость, здания, сооружения, оборудование, дебиторская задолженность, права требования к третьим лицам, товары на складе, запасы и т.д.), пассивов (долгосрочных и краткосрочных обязательств, кредиторская задолженность) оформленных надлежащим образом (см ниже требования к документам по обеспечению) для получения доступа к международному капиталу. Размер обеспечения формулируется частным инвестором в индивидуальном порядке (если иное не указано отраслевыми условиями капитала).
Для получения доступа к корпоративному капиталу предъявляются дополнительные требования: наличие активов бизнеса, которые могут быть надежным обеспечением для финансирования текущей деятельности или будущих проектов бизнеса. Причем могут использоваться различные формы и методы участия капитала (если иное не указано отраслевыми условиями капитала).
Для банковского капитала требования к обеспечению имеют более жесткие формы, чем для всех предыдущих форм: обеспечением может служить только ликвидное обеспечение (денежные средства, ценные бумаги, обязательства подтвержденные международными банковскими, страховыми структурами), согласно Базель II — документ, соглашение «Международная конвергенция измерения капитала и стандартов капитала: новые подходы» Базельского комитета по банковскому надзору обеспечение должно составлять не менее 30% от запрашиваемого капитала (если иное не указано отраслевыми условиями капитала).
Требования к документам по обеспечению -перечень требуемых документов определяется индивидуально, на основании параметров проекта, в т.ч., но не ограничиваясь, итогами Предварительной Экспертизы, сообщается Бизнесу в рамках оказания Услуг. Документы должны быть оформлены на официальном языке капитала, к которому бизнес планирует обращаться. Документы должны быть соответствующим образом заверены, нотаризованы, иногда апостилированы (если требуется) или подтверждены соответствующими международными рейтинговыми банковскими, страховыми, финансовыми, аудиторскими, бухгалтерскими, техническими, экологическими, государственными и пр. структурами (требования предъявляются источником капитала, если иное не предусмотрено специальными отраслевыми нормами).
Подбор обеспечения под проект- выбор оптимального для получения наилучших условий финансирования обеспечения из числа обеспечения Бизнеса. Срок подбора -индивидуально. Точка начала: определение списка релевантного обеспечения из числа обеспечения бизнеса. Точка завершения: выбор 1-2 обеспечения бизнеса.
Проверка документов по обеспечению -проверка полноты, комплектности и соответствия документов по обеспечению, предоставленных Бизнесом требованиям Продукта к данной категории проектов. Срок проверки 5 рабочих дней.
Оформление обеспечения под проект -разработка системы мер, направленная на получение Бизнесом необходимых первичных юридических документов по проекту Бизнеса, координация деятельности Бизнеса с требованиями Продукта данной категории проектов. Срок оформления- индивидуально.
Структурирование обеспечения- разработка системы мер, направленная на формирование Бизнесом необходимой инвестору гарантии сохранности, доходности и возвратности капитала. Срок структурирования -индивидуально.
Конвертация обеспечения в международный формат- разработка системы мер по доведению документов Бизнеса по обеспечению по проекту Бизнеса до международных стандартов, координация деятельности Бинеса с требованиями Продукта данной категории проектов. Срок конвертации -индивидуально.
Привлечение дополнительного обеспечения-разработка системы мер по повышению инвестиционной привлекательности проекта Бизнеса путем привлечения дополнительной гарантии возврата капитала от третьих лиц. Срок привлечения-индивидуально.
F.A.Q. | Библиотека | Публикации | Процедура | Дефиниции | Руководство | Стать клиентом | Заказать |
